Enquanto empresário saiba quais as práticas que deve ter na gestão de tesouraria para melhorar processos de decisão
Trabalhar o orçamento de tesouraria, permitirá que antecipe os principais problemas de tesouraria da sua empresa. Normalmente as previsões são efetuadas para horizonte temporal de 1 ano.
Claro que quando pensa no orçamento de tesouraria da sua empresa, deverá também pensar nas rotinas de gestão ao nível da monitorização dos recebimentos e pagamentos (periodicidade, responsabilidade, etc).
Orçamento de Tesouraria e Gestão de Tesouraria, são conceitos que se complementam entre si.
Quais as vantagens em elaborar o orçamento de tesouraria
- Permite orientar decisões com base nos pressupostos inicialmente definidos (saldos de segurança, alertas, prazos de recebimento e pagamento, etc);
- Base de comparação. Ou seja, sempre que faz as projeções, estas são comparáveis com os resultados reais (análise de desvios);
- Consegue antecipar alturas de maior pressão na tesouraria e tomar medidas corretivas (por exemplo, renegociar prazos de vencimento);
- Melhor planeamento, já que consegue antecipar as necessidades de fundo de maneio;
- Também no cenário inverso, na medida em que conseguirá perspetivar com maior assertividade o que fazer com excedentes de tesouraria.
As práticas de gestão de tesouraria também são importantes. Saiba porquê.
- Fica a conhecer com maior detalhe os principais números da sua tesouraria;
- Maior controlo das suas contas bancárias;
- Monitorização contínua das suas necessidades financeiras (níveis de segurança);
- Melhor gestão de vencimentos e incumprimentos;
- Proporciona que caracterize níveis de pressão ou risco associados aos seus pagamentos e recebimentos (alto, médio, baixo);
- Melhor controlo de prazos médios de recebimento e prazos médios de pagamento;
Ao garantir que monitoriza a sua tesouraria, está a definir um meio facilitador para algumas das suas decisões mais frequentes do dia-a-dia. Por exemplo:
- Concedo desconto ao cliente para pagamento imediato ou apresento condições para pagamento em “x” dias?
- Recorro a linha de crédito para beneficiar de desconto de pronto pagamento concedido por fornecedor ou negoceio condições para pagamento em “x” dias?
- Qual a opção mais viável para financiamento de curto-prazo?
Conclusões
A existência de uma tesouraria saudável é a garantia que a sua empresa tem condições para cumprir com todos os compromissos (fornecedores, salários, autoridade tributária, etc).
O objetivo passa por manter a tesouraria da sua empresa equilibrada.
Constata-se, no entanto, que a grande maioria de gestores de micro e pequenos negócios, tem dificuldades em implementar práticas recorrentes quer ao nível do orçamento, quer ao nível de gestão de tesouraria.
Para contornar este cenário, é preciso que considere a utilização de ferramentas de gestão. O nosso Software Gestão de Orçamento de Tesouraria – “Cash Management” - pode ajudá-lo a melhorar rotinas de trabalho a este nível.
Em resumo, mantenha a sua tesouraria sobre controlo, consiga antecipar cenários de maior risco e pressão e tome as melhores decisões.
Sobre Software Cash Management
É um software que permite trabalhar o orçamento e gestão da tesouraria a 12 meses. Disponibiliza-lhe um dashboard de decisão onde consegue acompanhar os principais indicadores da sua tesouraria.
