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orçamento tesouraria empresas

Enquanto empresário saiba quais as práticas que deve ter para melhorar processos de decisão.

Trabalhar o orçamento de tesouraria, permitirá que antecipe os principais problemas de tesouraria da sua empresa. Normalmente as previsões são efetuadas para horizonte temporal de 1 ano.

Claro que quando pensa no orçamento de tesouraria da sua empresa, deverá também pensar nas rotinas de gestão ao nível da monitorização dos recebimentos e pagamentos (periodicidade, responsabilidade, etc).

Orçamento de Tesouraria e Gestão de Tesouraria, são conceitos que se complementam entre si.

 

Quais as vantagens em elaborar o orçamento de tesouraria

  • Permite orientar decisões com base nos pressupostos inicialmente definidos (saldos de segurança, alertas, prazos de recebimento e pagamento, etc);
  • Base de comparação. Ou seja, sempre que faz as projeções, estas são comparáveis com os resultados reais (análise de desvios);
  • Consegue antecipar alturas de maior pressão na tesouraria e tomar medidas corretivas (por exemplo, renegociar prazos de vencimento);
  • Melhor planeamento, já que consegue antecipar as necessidades de fundo de maneio;
  • Também no cenário inverso, na medida em que conseguirá perspetivar com maior assertividade o que fazer com excedentes de tesouraria.

As práticas de gestão de tesouraria também são importantes. Saiba porquê.

  • Fica a conhecer com maior detalhe os principais números da sua tesouraria;
  • Maior controlo das suas contas bancárias;
  • Monitorização contínua das suas necessidades financeiras (níveis de segurança);
  • Melhor gestão de vencimentos e incumprimentos;
  • Proporciona que caracterize níveis de pressão ou risco associados aos seus pagamentos e recebimentos (alto, médio, baixo);
  • Melhor controlo de prazos médios de recebimento e prazos médios de pagamento;

 

Ao garantir que monitoriza a sua tesouraria, está a definir um meio facilitador para algumas das suas decisões mais frequentes do dia-a-dia. Por exemplo:

  • Concedo desconto ao cliente para pagamento imediato ou apresento condições para pagamento em “x” dias?
  • Recorro a linha de crédito para beneficiar de desconto de pronto pagamento concedido por fornecedor ou negoceio condições para pagamento em “x” dias?
  • Qual a opção mais viável para financiamento de curto-prazo?

 

Conclusões

A existência de uma tesouraria saudável é a garantia que a sua empresa tem condições para cumprir com todos os compromissos (fornecedores, salários, autoridade tributária, etc).

O objetivo passa por manter a tesouraria da sua empresa equilibrada.

Constata-se, no entanto, que a grande maioria de gestores de micro e pequenos negócios, tem dificuldades em implementar práticas recorrentes quer ao nível do orçamento, quer ao nível de gestão de tesouraria.

Para contornar este cenário, é preciso que considere a utilização de ferramentas de gestão. O nosso Software Gestão de Orçamento de Tesouraria – “Cash Management” - pode ajudá-lo a melhorar rotinas de trabalho a este nível.

Em resumo, mantenha a sua tesouraria sobre controlo, consiga antecipar cenários de maior risco e pressão e tome as melhores decisões.

 

Sobre Software Cash Management

É um software que permite trabalhar o orçamento e gestão da tesouraria a 12 meses. Disponibiliza-lhe um dashboard de decisão onde consegue acompanhar os principais indicadores da sua tesouraria.

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